2025年8月18日配资网站首页，毕节农商银行桂花支行与毕节市七星关区洪山街道派出所高效联动，精准识破电诈“工具人”，斩断诈骗分子以“发放扶贫款”骗局搭建的非法资金链，成功拦截5万元涉诈资金，为受害人全额挽损。
当日，客户钟某前往桂花支行要求支取8月17日入账的5万元款项，业务人员例行交易背景审查时，发现该笔由陈某转入的资金在金额、交易频率、对手方关系等维度，均与钟某账户长期交易习惯存在明显偏差。面对问询，钟某虽称款项来源为“是以前在毕节一起上班的朋友归还借款”，但其说辞模糊，难以自圆其说。业务人员保持警觉，进一步联系钟某提供电话号码的交易对手“陈某”核实，对方所述细节与钟某描述的社会关系存在逻辑矛盾，疑点升级。
桂花支行立即协同总行反诈部门启动应急处置机制，反诈部门迅速向七星关区反诈中心报送线索，反诈中心调度洪山派出所出警侦查。经警方权威查证定性：犯罪分子冒充“扶贫办工作人员”，以“发放扶贫款”为名，诱骗钟某使用银行账户转移诈骗资金，钟某账户收到的5万元实为另一诈骗案件受害人陈某的被骗资金。诈骗团伙企图借钟某取现完成诈骗资金“洗白”。案情明晰后，七星关区反诈中心即刻溯源，对接受害人陈某，指导其完成报案程序并启动资金返还流程。
此次拦截，既展现出毕节农商银行工作人员敏锐的风险洞察能力，也体现了警银联动高效应急机制的优势-风险前端感知、中端拦截与后端处置无缝衔接，有力彰显警银联动打击电信网络诈骗犯罪的关键效能，也再次警示社会公众：任何要求提供账户接收、转移不明资金的指令均属骗局，公民务必守护个人金融账户，谨防被诈骗分子利用成为犯罪活动的“工具人”。
通讯员：廖姗 李静
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